つみたてNISA口座の開設方法

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当社に証券口座をお持ちでないお客さま

NISA口座開設には、カブドットコム証券の証券口座を開設していただく必要がございます。証券口座開設のお申込みの際に、NISAも合わせてお申込みください。

当社に証券口座をお持ちのお客さま

WEBでお申込み
必要書類はアップロード！手間をかけたくない方にオススメ！

1. ログイン・お申込み内容の確認

   まずは、お客さまページにログインいただき、登録情報を確認します。

   • ※開設完了までに税務署への申請から【3週間前後】かかる見込みです。お早目の手続きをおすすめします。

   お客さま

   NISA口座　WEB申込みはこちら

2. NISA申込区分の選択

   開設するNISA口座の区分を選択します。

   

   お客さま

3. アップロードする書類の確認

   1. 個人番号（マイナンバー）を登録済みのお客さま

      本人確認書類のアップロードが必要です。

      • ※既に個人番号(マイナンバー)をご登録いただいているお客さまは、再度ご登録する必要はありません。
        ただし、個人番号に変更がある場合は、再度アップロードが必要です。

      

   2. 個人番号（マイナンバー）を未登録のお客さま

      番号確認書類及び本人確認書類のアップロードが必要です。

   お客さま

4. アップロード

   本人確認書類のアップロードをしてください。

   • ※2018年分から「住民票の写し」等の提出は不要となりました。

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5. 税務署・確認書申請

   カブドットコム証券が、お客さまから頂きました口座開設資料をもとに税務署へNISA口座開設の確認書申請を行います。NISA口座開設には、税務署の審査に【3週間前後】お時間がかかります。

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6. お手続き完了

   NISA口座が開設後、ログイン後の「お客さまへのお知らせ」欄にて通知いたします。

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書類でお申込み
インターネットが苦手な方でも安心！書面でお申込みいただけます。

1. 書類請求

   お客さまページにログインいただき、開設するNISA口座の「非課税適用確認書の交付申請書　兼　非課税口座開設届出書 」を請求します。

   • ※開設完了までに税務署への申請から【3週間前後】かかる見込みです。お早目の手続きをおすすめします。

   

   お客さま

   NISA口座開設書類の請求はこちら

2. 口座開設・書類発送

   カブドットコム証券より「非課税適用確認書の交付申請書　兼　非課税口座開設届出書」等の書類と返信用封筒をお送りします。

   必要書類を添付のうえ、ご返送ださい。

   • ※2018年分から「住民票の写し」等の提出は不要となりました。

   1. 個人番号（マイナンバー）を登録済みのお客さま

      本人確認書類のご提出が必要です。

      • ※既に個人番号(マイナンバー)をご登録いただいているお客さまは、再度ご登録する必要はありません。
        ただし、個人番号に変更がある場合は、ご提出が必要です。
        ※「個人番号（マイナンバー）通知届出書」を同封しておりますので、合わせてご提出ください。
   2. 個人番号（マイナンバー）を未登録のお客さま

      番号確認書類及び本人確認書類のご提出が必要です。

      • ※「個人番号（マイナンバー）通知届出書」を同封しておりますので、合わせてご提出ください。

   お客さま

3. 税務署・確認書申請

   カブドットコム証券が、お客さまから頂きました口座開設資料をもとに税務署へNISA口座開設の確認書申請を行います。NISA口座開設には、税務署の審査に【3週間前後】お時間がかかります。

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4. お手続き完了

   NISA口座が開設後、ログイン後の「お客さまへのお知らせ」欄にて通知いたします。

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NISA制度に関するご注意事項

• ※一般NISA、つみたてNISA、ジュニアNISA（以下NISA制度）口座の開設にはカブドットコム証券の証券口座を開設いただく必要があります。
• ※NISA制度は、すべての金融機関を通じて、同一年において1人1口座に限り開設することができます。（金融機関を変更した場合を除きます。）
• ※一般NISAとつみたてNISAは選択制であることから、同一年に両方の適用を受けることはできません。一般NISAとつみたてNISAの変更は、原則として暦年単位となります。
• ※NISA制度における口座では一度売却するとその非課税投資枠の再利用はできません、また、利用しなかった非課税投資枠は翌年以降に繰り越せません。
• ※国内上場株式等の配当等は、NISA口座を開設した金融機関等経由で受け取らないものは非課税となりません。配当等の非課税メリットを享受するためには、配当金の受取方法を「株式数比例配分方式」にする必要があります。
• ※配当金の受取方法は、「証券保管振替機構」でデータを管理しています。複数の証券会社に口座をお持ちのお客さまが、そのうち1社で配当金の受取方法を変更しますと全ての証券口座に保有されている株式に適用されますため、ご注意ください。
• ※NISA制度の損益は税務上ないものとされ、他の口座で保有する上場株式等の配当金、売買損益等と損益通算することができません。（ただし、株式数比例配分方式を選択せず課税となった配当金は、特定口座・一般口座の所得と損益通算可能です）
• ※投資信託の分配金のうち、元本払戻金（特別分配金）は非課税であるため、NISA制度の非課税メリットを享受できません。また、投資信託の分配金の再投資分は、その年の非課税投資枠を利用します。
• ※投資信託の分配金の再投資により、NISA制度における口座での投資額が非課税投資枠の上限を超える場合、再投資される分配金の全額を課税口座（ジュニアNISAの場合は課税ジュニアNISA口座）で再投資します。
• ※NISA制度以外の口座で保有されている上場株式等をNISA制度における口座に移管することはできません。
• ※NISA制度における口座で保有されている上場株式等を、他の金融機関のNISA制度口座に移管することはできません。
• ※NISA制度における口座は、カブドットコム証券の証券口座を解約された場合、非居住者となった場合、または口座名義人が死亡した場合は廃止となります。その場合は死亡日または出国日が口座廃止日となります。過去にNISA制度における口座にて保有の上場株式等に配当金や売却益等が発生していた場合は、遡及して課税されることになります。
• ※複数の金融機関等でNISA制度を申し込んだ場合、希望する金融機関等でNISA口座が開設できない可能性や、口座開設が大幅に遅れる可能性があります。
• ※NISA制度における口座の取引手数料は以下のとおりです。なお、口座開設料（維持手数料）は無料です。
• ＜国内株式（プチ株^®除く）＞買付手数料：無料、売却手数料：通常の現物株式手数料の取引手数料
• ＜投資信託（プレミアム積立^®含む）＞各銘柄によって手数料は異なります。各銘柄のページ等にてご確認ください。
• ＜プチ株^®（プレミアム積立^®含む）＞プチ株^®およびプレミアム積立^®の取引手数料
• ※NISA制度における口座の取引チャネルは、インターネット（PC）、スマートフォン（スマートフォンアプリ）、お客さまサポートセンター（オペレーター）のみとなっております。なお、積立プランの設定はお客さまサポートセンター（オペレーター）ではお受けできません。また、お客さまサポートセンター（オペレーター）でのお取引は、2,000円(税抜)が別途加算されます（ただし、株式買付時は無料です）。

つみたてNISAに関するご注意事項

• ※つみたてNISAで購入できる金額（非課税投資枠）は年間40万円までです。
• ※年間の投資額が非課税投資枠を超えた場合は、超えた注文すべてが取消となります。
• ※20年の非課税期間経過後、翌年の非課税投資枠に保有商品を移管すること（ロールオーバー）はできません。
• ※つみたてNISAでのお取引は積立契約（累積投資契約）に基づき定期かつ継続的な方法で買付が行われます。
• ※つみたてNISAにかかる積立契約により買付けいただいた投資信託の運用管理費用（信託報酬）等の内容については、原則年1回お客さまへ通知いたします。
• ※つみたてNISAに累積投資勘定を設けた日から10年経過した日、および同日の翌日以後5年を経過した日（以下基準経過日）ごとに、つみたてNISAを開設いただいたお客さまのお名前・ご住所について確認させていただきます。なお、基準経過日から1年以内に確認ができない場合、つみたてNISAへの上場株式等の受入ができなくなる場合があります。