プレミアム積立®(投信) 取引ルール

1. お申込

  • プレミアム積立®(投資信託)銘柄一覧より積立を希望される銘柄を指定し
    • (1)毎月の指定日※
    • (2)毎月の積立金額(買付所要額以上1円単位)
    • (3)積立方法(自動引落またはお預り金)
    • (4)増額月(最大年2回)、増額金額(1円以上1円単位)
    を設定してください。

  • 同一月に、同一銘柄を複数回お申込する事もできます。
    • 同一日において同一の投資信託のお申込は1件のみとなりますので、あらかじめご了承願います。
    • 同一日において100ファンドを超えるお申込については、お申込ができない場合や注文を執行できない場合があります。
  • 「プレミアム積立®(投資信託)」利用可能チャネルは、パソコン、スマートフォン等で、お電話(オペレーター・自動音声応答)、iモード、EZ web、Yahoo!ケータイ等ではご利用いただけません。
  • 「投資信託定期積立取引取扱規定」または「NISA口座投資信託定期積立取引取扱規定」をご精読いただき、内容にご同意いただいたうえでお申込ください。
  • 投資信託の目論見書をご精読いただき、ご理解のうえでお申込ください。
  • 自動引落は口座振替(リアルタイム口座振替)・口座振替(自動引落)・口座振替(その他金融機関からの自動引落)の三つのサービスがございます。それぞれ登録できる金融機関とご利用いただけるサービス内容が異なりますのでご注意ください。

2. 指定日の取扱

  • 毎月の指定日※は1日単位で自由に設定いただけます。
  • 指定日を「29・30・31日」に指定された場合、当該日がない月は翌月の第1営業日を指定日として取り扱います。
  • 指定日が土・日・祝日(または当社の休業日)となる場合は、翌営業日を指定日として取り扱います。

目論見書は「らくらく電子交付」をお申込いただくことで、確認いただけます。

3. プレミアム積立®(投資信託)の買付

  • 指定日の翌営業日以降が、投資信託の買付日となります。(銘柄により、買付日は異なります。<指定日の翌営業日あるいは翌々営業日となる銘柄が殆どです>各投資信託の目論見書で必ずご確認ください。)
  • 積立買付(投資信託)をご指定いただいた場合には、買付日ごとの予約注文の取消しは、お受けできません。積立買付(投資信託)の解約をおこなっていただく必要があります。

自動引落をご指定の場合

自動引落が成功した場合、引落し資金で積立買付(投資信託)をおこないます。
引き落とした積立代金は他用途の資金(別取引や課金の決済、保証金不足等の充当)には利用されません。
自動引落が失敗した場合は、積立処理は行われません。ただし、自動引落リトライサービス(※)をお申込済みの場合、自動引落処理が(資金不足で)失敗後、再度の引き落としが成功すれば積立処理を行います。

  • 当日の自動引落で残高不足エラーとなった金額と同じ金額を「リアルタイム口座振替」の引落口座から引落入金するサービス。利用できる金融機関は三菱UFJ銀行・三井住友銀行・みずほ銀行・PayPay銀行・スルガ銀行・大垣共立銀行のみとなります。
  • 注)有料情報の課金や不足金等への充当はなされませんので、ご了承ください。また、自動引落によりご入金いただいた資金の買付余力・出金可能額への反映もおこなわれません。

預かり金をご指定の場合

指定日の19:15時点で、積立資金(出金可能額、または、保証金引出可能額)がある場合のみ積立をおこないます。積立資金は、投資信託購入資金として充当されますので、当日の値洗い等での不足金が発生した場合でも充当することは出来ませんので、ご了承ください。
当月分の引落が出来なかった場合、または投資信託買付可能額が足りなかった場合、当該月の買付は行いません。また、翌月以降に未購入代金を増額して買付することもございません。

  • 積立資金には、未決済の投資信託の売却代金はご利用いただけません。
  • 積立買付では、資金の一部が約定する「内出来」はありません。注文数量のすべてが約定するか、資金確保がなされない場合に買付されないかのいずれかとなります。

5. お申込内容の解約・変更

プレミアム積立®(投信)プランから、お申込内容の解約・変更が可能です。

変更・取消の申込日と、それが反映する月の関係は以下のとおりです。

1.預り金・口座振替(リアルタイム口座振替および自動引落)の場合

  1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
 
例-1 申込日                      
指定日:翌月から変更を反映 指定日:当月から変更を反映
例-2   申込日                    
  指定日:翌月から変更を反映 指定日:当月から変更を反映
例-3     申込日                  
    指定日:翌月から変更を反映 指定日:当月から変更を反映
例-4           申込日            
          指定日:翌月から変更を反映 指定日:当月から変更を反映

指定日を含めて5営業日前までに変更・中止をした場合は、当月からの適用となります。指定日を含めて4営業日以内に変更・中止をした場合は、当月分の買付には反映されず翌月分からの反映となります。指定日を元の指定日以降の日付に変更された場合、当月中に2度買い付けるケースもございますのでご注意ください。(変更した指定日が土・日・祝日に当たる場合は、翌営業日が指定日となります。)


2.口座振替(その他金融機関からの自動引落)の場合



申込締切日までに申込みをされた場合、原則その月の27日(休業日の場合は翌営業日)が銀行引落日、銀行引落日を含む4営業日後が当社が定める指定日となります。引落日を含めて10営業日前までに変更・中止をした場合は、当月からの適用となります。引落日を含めて9営業日以内に変更・中止をした場合は、当月分の買付には反映されず翌月分からの反映となります。
詳しくは積立設定申込スケジュール(その他金融機関)をご覧ください。

6. プレミアム積立®(投資信託)の売却

「プレミアム積立®(投資信託)」でご購入いただいた投資信託も、通常の投資信託の売却方法と同じです。「投資信託解約・買取請求注文」画面から売り注文をご指定ください。

  • 投資信託の購入は、基準価額の変動により元本を割り込み損失を被ることがあります。お取引に際しては、目論見書(商品毎)および目論見書補完書面(投資信託)をよくお読みください。

(2020年5月)

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