2024年からの新NISAでの積立について

2023年11月27日（月）（予定）より、2024年から始まる新NISAでの積立の受付を開始します。すでに現行のNISA口座で積立設定をしているお客さまにおかれましては自動的に引き継がれます。「一般NISA」の積立設定は「成長投資枠」へ、「つみたてNISA」の積立設定は「つみたて投資枠」へ引き継がれます。

• ※一定の基準を満たしたファンド/銘柄に限ります。詳しくは【新NISA】投資信託・ETF・REITにおける成長投資枠対象について（2023月11月1日時点）をご確認ください。

2024年からの新NISAでの積立の設定方法について

新たに新NISA口座で積立設定をするお客さま

投資信託の場合

PCサイトおよびスマートフォンサイトのファンド詳細画面よりお申込みいただけます。
つみたて投資枠を利用されたい場合は「NISA（つみたて投資枠）」、成長投資枠を利用されたい場合は「NISA（成長投資枠）積立」を選択いただき積立設定画面にて設定をしてください。

• ※上記の画面はあくまでイメージになります。実際の画面とは異なる場合がございます。ご了承ください。
• ※つみたて投資枠の積立上限金額は10万円までとなります。すでに現行NISAのつみたてNISA口座で積立設定しているお客さまはつみたて投資枠に引継ぎされる予定の積立設定も含めて10万円を超えないように設定をお願いいたします。

プチ株^®（単元未満株）の場合

PCサイトのNISAのプチ株積立画面よりお申込みいただけます。銘柄検索画面にて銘柄を選び、積立設定画面にて「非課税（NISA成長投資枠）」をお選びいただき積立設定をしてください。

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   • ※上記の画面はあくまでイメージになります。実際の画面とは異なる場合がございます。ご了承ください。

【決済方法ごとのスケジュール】

• au PAY カード決済による投資信託の積立の場合
  2024年からの新NISAでの積立設定申込は11/27（月）から開始となります。
  2024年1月分の新NISAでの積立設定申込は11/27（月）～12/7（木）までとなります。
• 口座振替（その他金融機関からの自動引落）の場合
  2024年からの新NISAでの積立設定申込は12/15（金）から開始となります（2024年2月分からの積立注文となります）。口座振替（その他金融機関からの自動引落）の積立設定申込スケジュールはこちら
  
  • ※2024年1月分からの積立設定をご希望の場合は他の決済方法を選択いただくか、12/14（木）までに現行NISAで積立設定をいただき、当該積立プランの自動引継ぎ（当社にて作業を行います）により設定いただくこととなります。
• 上記以外の決済方法（お預り金、自動引落など）の場合
  2024年からの新NISAでの積立設定申込は11/27（月）から開始となります。2024年1月の積立注文となる指定日から順次積立設定が可能となります。2023年12月中の積立注文となる指定日をご選択された場合はエラーとなり設定は完了致しません。その場合は、エラー文言に記載のある日付以降に積立設定を行ってください。
  • ※すでに現行NISAのつみたてNISA口座で積立設定しているお客さまはつみたて投資枠に引継ぎされる予定の積立設定も含めて10万円を超えないように設定をお願いいたします。

すでに現行NISA口座で積立設定をしているお客さま

• 投資信託の場合
  投資信託協会よりNISA成長投資枠の対象商品として2023年11月1日に公表されたファンドの積立設定は、2024年以降、自動的に新NISA口座に引継がれます。「一般NISA」の積立設定は「成長投資枠」へ、「つみたてNISA」の積立設定は「つみたて投資枠」へ引き継がれます。
• プチ株^®（単元未満株）の場合
  個別銘柄の場合は上場廃止銘柄や整理銘柄を除いて、2024年以降、自動的に新NISA口座の「成長投資枠」に引継がれます。ETFの場合は投資信託協会よりNISA成長投資枠の対象商品として2023年11月1日に公表された銘柄に限り、2024年以降、自動的に新NISA口座の「成長投資枠」に引継がれます。
  
  一方で新NISA制度の対象ファンド/銘柄でない積立設定については、2023年12月分の積立をもって自動的に解除されます。 同お客さまにおかれましては、2024年以降も新NISA口座で積立設定をご希望される場合は、新たに新NISA制度対象ファンド/銘柄にて積立設定を行う必要がございます。

【自動引継ぎ（データ移行）についての決済方法ごとのスケジュール】

データ移行後に積立プランの表示が2024年以降のNISAに変わり、新NISAの積立設定の変更・中止ができるようになります。

【つみたてNISAの場合】

【一般NISAの場合】

• ※上記の画面はあくまでイメージになります。実際の画面とは異なる場合がございます。ご了承ください。

• au PAY カード決済による投資信託の積立の場合
  11/24（金）までに積立設定されているものを11/25（土）～11/26（日）にデータ移行します。
  11/27（月）以降は新NISAの積立プランとなっております。
• 口座振替（その他金融機関からの自動引落）の場合
  11/24（金）までに積立設定されているものを11/25（土）～11/26（日）にデータ移行します。
  11/27（月）以降は新NISAの積立プランとなっております。
  11/27（月）～12/14（木）の積立設定分については12/15（金）以降にデータ移行します。
  12/15（金）以降は新NISAの積立プランとなっております。
• 上記以外の決済方法の場合
  ■投資信託の場合
  指定日が1日～15日、及び30日・31日のお客さま：12月5日（火）から12月8日（金）までにデータ移行します。12月9日（土）以降は新NISAの積立プランになっております。
  指定日が16日～21日のお客さま：12月12日（火）から12月15日（金）までにデータ移行します。12月16日（土）以降は新NISAの積立プランになっております。
  指定日が22日～29日のお客さま：12月1日（金）、12月15日（金）、12月22日（金）の3回に分けてデータ移行します※。データ移行の翌日以降は新NISAの積立プランになっています。
  • ※年内の受渡になる積立注文が完了したのち、受渡日が24年1月以降になる積立設定から順次データ移行を行います。
  ■プチ株の場合
  ・指定日が1日～14日、及び30日・31日のお客さま：12月5日（火）から12月8日（金）までにデータ移行します。12月9日（土）以降は新NISAの積立プランになっております。
  ・指定日が15日～22日のお客さま：12月12日（火）から12月15日（金）までにデータ移行します。12月16日（土）以降は新NISAの積立プランになっております。
  ・指定日が23日～26日のお客さま：12月19日（火）から12月22日（金）までにデータ移行します。12月23日（土）以降は新NISAの積立プランになっております。
  ・指定日が27日～29日のお客さま：12月1日（金）と12月22日（金）の2回に分けてにデータ移行します※。データ移行の翌日以降は新NISAの積立プランになっています。
  • ※年内の受渡になる積立注文が完了したのち、受渡日が24年1月以降になる積立設定から順次データ移行を行います。

2024年からの新しいNISAに関するご注意事項

【重要（必ずお読みください）】

• 2024年からの新しいNISAに関するご注意事項