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相続の際のお手続きについて

当社に口座をお持ちのお客さまがお亡くなりになった場合には、「相続」のお手続きが必要となります。
カブドットコム証券では、次のお手続きをお取りいただくことで、煩雑と思われがちな保有有価証券の「相続」手続きをサポートして参ります。
相続が発生しましたら、まずは当社お客様サポートセンターへご連絡をくださいますようお願いいたします。

相続手続きの流れ

下記の手順に沿って相続手続きを行います。
お客さまとの書面のやり取りは原則2回で完了いたします。

  1. Step 1相続発生のご連絡

    相続人代表予定者様より当社お客様サポートセンターへお電話でご連絡をください。

    お客様サポートセンター

    フリーコール:0120-390-390    携帯から:03-6688-8888(有料)
    営業時間 平日8時~17時

    相続人様

  2. Step 2相続手続き書類のご送付

    当社より相続人代表予定者様宛に相続に関する書類をお送りいたします。

    • 「口座開設者死亡届出書兼口座抹消届出書」
    • 「相続手続きの流れ」
      (手続きに際して、ご準備いただく書面などやお手続きに関する詳細事項を段階的に記載した要領となります)

  3. Step 3相続手続き書類のご記入とご返送(STEP1)

    ご記入・ご捺印いただきました「口座開設者死亡届出書兼口座抹消届出書」と相続手続きに必要な書類をご提出いただきます。

    <必要書類>
    • 被相続人様が亡くなられたことが確認できる戸籍謄本
    • 相続人様全員が確認できる戸籍謄本(含む改製原戸籍謄本)
    • 相続人代表予定者様の印鑑証明書

    相続人様

  4. Step 4相続最終手続き書類のご送付

    ご返送いただきました相続書類の精査を行い、当社より相続人代表予定者様宛に「残高証明書」と相続最終手続き書類をお送りいたします。

    • 「委任状兼移管依頼書」
    • 「口座開設申込書」
      (相続人様が当社口座をお持ちでない場合には、口座開設が必要となります)

  5. Step 5相続最終手続き書類のご記入とご返送(STEP2)

    相続人様全員にご記入・ご捺印いただきました「委任状兼移管依頼書」、相続手続きに必要な書類をご提出いただきます。

    <必要書類>
    • 相続人様全員の印鑑証明書

    相続人様

  6. Step 6相続人様口座への移管手続きと完了通知のご送付

    ご返送いただきました相続最終お手続き書類の精査を行い、相続人様が当社口座をお持ちでない場合には口座開設手続きを行います。その後、当社側で被相続人様口座から相続人様口座へ移管手続きを実施いたします。
    相続のお手続きが完了いたしますと、「相続手続き完了通知」をお送りいたします。

  7. Step 7完了通知の受取

    「相続手続き完了通知」をお受取いただきましたら、相続人様口座にログインのうえ、内容のご確認をお願いいたします。

    相続人様

お手続きに関するご留意事項

  • 「相続」に伴うお手続きは全て郵送によるお手続きとなります。複数回の郵送が必要となることや精査などで相応にお時間を要す場合がございます。
  • お預かりいたしました個人情報(氏名・住所・連絡先など)は、当社個人情報保護方針(プライバシーポリシー)に則り管理いたします。
  • 相続手続きに必要となります書類(戸籍謄本、印鑑証明書など)については、発行から6ヶ月以内の原本となります。標準的な場合を想定し記載いたしております。

よくあるご質問

Question相続手続きには、どれくらいの時間がかかるのでしょうか。

Answer

概ね3週間が目安となります。通常、書面を2回郵送でご提出いただくことになりますので、郵便の配送状況や書面の記載不備など状況により手続き終了の時間が延びる可能性がありますことを予めご了承ください。 詳細は、「相続手続きの流れ」をご覧ください。

Question戸籍謄本とは何でしょうか?改製原戸籍謄本の違いは何でしょうか?

Answer

「戸籍謄本」は、親子関係や姻族関係などを公的に証明する書類で、「全部事項証明書」といいます。 「改製原戸籍謄本」は、戸籍法の改正により戸籍を作り変えた(改製した)際の書換え前の戸籍謄本をいいます。改製前にその戸籍から除籍した人がいる場合には、改製後の謄本にはその人は転記されていません。そのため、直近の戸籍謄本と改製原戸籍の両方をご提出いただく場合がございます。

Question相続人全員が確認できる戸籍謄本とは具体的にどういうことですか。

Answer

最近の戸籍謄本は「全部事項証明書」という様式で電子化されております。ただし、この全部事項証明書は、旧戸籍の全てを引き継ぐわけではありません※1。よって、相続人を確定させるには、全部事項証明書の前の戸籍謄本(これを改製原戸籍といいます)が必要となります。また、改製原戸籍によっても相続人全員が確認できない場合、その改製原戸籍が作成される前の戸籍謄本も必要となります。

  • ※1結婚や転籍、電子化による改製などがありますと、新しい戸籍が作成されます。例えば婚姻により除籍となった子や、既に亡くなっている相続人は、新しい戸籍に引き継がれない場合があります。

Question戸籍謄本の請求方法を教えてください。

Answer

原則として、戸籍筆頭者の本籍地の市区町村役場で取得が可能です。 (注)遠方の場合には郵送などにより取得可能な場合がございますが、詳細は市区町村役場にご確認をお願いします。

Question戸籍謄本や印鑑証明書の有効期限はありますか?

Answer

戸籍謄本、改製原戸籍謄本、印鑑証明書などの証明書類は原則、発行から6ヶ月以内です。

Question証明書類を何度も提出する必要がありますか?

Answer

初回にご提出いただきました証明書類については、重複して提出する必要はございません。

Question複数人で分割する場合の手続き方法はどうするのでしょうか。

Answer

法定相続人様全員のご署名・ご捺印のある「遺産分割協議書」をご提出いただき、相続人様の当社の口座へ資産を移管する方法がございます。ただし、ご提出書類の内容などによりお受けできない場合もございますので、ご了承ください。

Question遺産分割協議書の作成する際の注意点はありますか。

Answer

書式や形式は特に定めておりません。以下の内容にご注意いただき作成ください。

  • 法定相続人様全員のご署名・ご捺印が必要です。
  • 当社のお預り金の取扱い方法についてもご記載ください
  • 相続財産と相続人様を具体的にご記載ください。
  • 遺産分割協議書の作成が完了し、その後に、新たな財産が判明した場合の取扱い方法を明確にご記載ください。

Question被相続人名義で配当金の支払通知書が到着した場合、配当金はどのようにすれば受け取れますか? 

Answer

配当金支払通知書に記載されている信託銀行などにご連絡をお願いいたします。配当金の相続手続きについてご案内があり、配当金のお受取が可能になります。

  • 詳細は、各信託銀行などにご確認をお願いします。

Question相続した株式などの評価額を教えてください。

Answer

当社では、相続に関する株式評価額のご案内をしておりません。 書面などの発行も行っておりません。

Question被相続人の特定口座年間取引報告書を送ってください。

Answer

被相続人が特定口座を開設されている場合、当年分の年間取引報告書につきましては、相続手続きの完了(特定口座の閉鎖)の翌月に被相続人名義でお送りいたします。相続手続きが完了する前に当年の年間取引報告書をお送りすることは出来ません。

Question相続放棄をした場合、どのようにすればよいでしょうか。

Answer

家庭裁判所で発行されます相続放棄申述受理証明書をご提出いただく必要がございます。相続放棄をされた方は、当社所定の相続関連書類へのご署名・ご捺印は不要です。

Questionパソコン操作が苦手なので、代表相続人名義で口座開設したくないのですが可能ですか。

Answer

お電話でのお取引やお問い合わせも可能な「お客様サポートセンター」がございます。スタッフがサポートいたしますのでご安心ください。

Question株式や投資信託はわからないので、すべて現金で受け取りたいのですが可能ですか。

Answer

申し訳ありません。相続手続きが完了しましたら、ご自身で換金手続きをお取りいただくことになります。原則、相続人代表者様の口座へ資産が移管されますので、相続人代表者様の口座をご利用いただきご売却・ご出金手続きをお願いいたします。ご利用方法などがご不明の場合は、当社「お客様サポートセンター」のスタッフがサポートいたします。

Question被相続人が非課税(NISA)口座で保有していた上場株式などを相続人の非課税(NISA)口座に相続移管することは可能でしょうか。

Answer

相続人の非課税(NISA)口座に受入することはできません。相続人の特定口座か一般口座のいずれかに受入することになります。受入る上場株式などの取得日は相続発生日となり、取得価額は相続発生日の時価となります。

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