予想分配金提示型ファンドとは?
資産運用を行っている人の中には、「運用で利益が出たなら、利益の部分は今使いたい」と考える人もいるでしょう。
そんな人にはファンドが分配金を出してくれると、わざわざファンドを一部解約しなくてもその時使えるお金を得ることができるので、分配金が出るのは嬉しい仕組みといえます。
分配金の分配方針はファンドによってさまざまですが、「予想分配金提示型」と呼ばれるファンドがあります。
予想分配金提示型ファンドは、決算日の前営業日の基準価額に応じて、決算時に出す分配金額があらかじめ決まっているファンドです。
一般的に、基準価額が高い場合には分配金額が多くなり、基準価格が低い場合は分配金額が小さくなるように設定されています。
<予想分配金提示型ファンドの分配金例>
このような仕組みであれば、分配金を受け取りながらも、ファンドへ投資した資金をなるべく多くファンドの中に残しておくことができるので、「利益の部分を今使いたい」というニーズにも合うでしょう。
予想分配金提示型ファンドの気を付けるポイント
ただし、予想分配金提示型ファンドだからといって分配金を受け取っても必ずファンドへ投資した以上の資金が残っているとは限りません。
例えば、ファンドを購入した時の基準価額が13,500円で、決算日の前営業日の基準価額も変わらず13,500円だったとします。
上記表に従った場合、分配金の額は300円となり、分配後の基準価額は13,200円となります。
この場合、分配金は投資元本から払い出され、分配金受け取り後の基準価額はファンド購入時の基準価額を下回ります。
<予想分配金提示型ファンドでも分配後に投資額を下回ることも>
予想分配金提示型ファンドは、分配金の受け取りを楽しみつつ、投資した資金を極力目減りさせずに運用することができる商品です。
しかし、上記例のように購入したタイミングによっては、分配金を受け取ることでファンド内の資金が当初の投資額を下回る可能性があることは理解しておいてください。
参考銘柄
アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Dコース(為替ヘッジなし) 予想分配金提示型
アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Cコース(為替ヘッジあり) 予想分配金提示型
グローバルAIファンド(予想分配金提示型)
グローバルAIファンド(為替ヘッジあり予想分配金提示型)
ベイリー・ギフォード世界長期成長株ファンド(予想分配金提示型) 『愛称:ロイヤル・マイル』
野村未来トレンド発見ファンド Dコース(為替ヘッジなし)予想分配金提示型 『愛称:先見の明』
野村未来トレンド発見ファンド Cコース(為替ヘッジあり)予想分配金提示型 『愛称:先見の明』
サイバーセキュリティ株式オープン(為替ヘッジなし)予想分配金提示型
※auカブコム証券のファンド検索で「予想分配金提示型」で検索して表示されたファンドのうち純資産が100億円以上のものを掲載