つみたてNISA (積立NISA)積立設定方法

つみたてNISA積立設定手続きガイド

2018年7月25日(水)までは、毎月の指定金額を月合計33,333円に設定した場合に増額指定が出来ない仕様となっておりましたが、毎月の指定金額とは別に、増額指定が可能となりました。

ついては、年(1月~12月)の途中から新たにつみたてNISAを始める場合で、つみたてNISAの年間非課税投資枠40万円を使い切りたい場合は、増額指定(最大年2回)をご利用ください。

  1. Step 1 ログイン・つみたてNISAを開きます

    まずは、ログインいただき、つみたてNISA画面を開きます。

  2. Step 2 積立申込みを選択

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  3. Step 3 積立したいファンドを選んでください

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  4. Step 4 取引約款を確認して下さい(初回取引時のみ)

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  5. Step 5 毎月の指定金額、毎月の指定日、口座区分、決済方法、増額指定(お客さま任意)を決めてください。

    毎月の指定額は33,333円の範囲内となります。

    増額指定で設定できる上限額は、毎月の指定額でその年の12月までに買付予定となる金額を、非課税投資額(40万円)から引いた金額となります。

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年の途中からつみたてNISAを開始する場合のご注意点

年の途中からつみたてを行う場合も、毎月の指定金額は33,333円の範囲内となります。

8月からつみたてプランを設定する場合

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年間の投資枠は40万円のため、毎月の指定額33,333円×5か月分を行っても、年間投資枠233,335円余ります。

この余った枠を本年使い切る場合は、増額指定でご利用いただけます。

あるいは年間投資枠40万円-(指定金額×投資月)の残りの金額が偶数の数字になるように設定しますと、年2回の増額指定でも40万円丁度までご指定いただけます。

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なお上記プランで買付を行う場合、当年は40万円の範囲内で納まりますが、翌年になりますと投資枠を超過します。

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当年の積立が終りましたら、翌年に向けて積立指定金額や増額指定金額の変更をご検討ください。

「NISA・つみたてNISA」および「ジュニアNISA」に関するご注意事項

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