投資情報室

旬なテーマを深堀り♪ NISA元年も残りわずか!駆け込み需要の投資先は?

(木)
投資情報室 藤井明代

 2014年に始まった少額投資非課税制度、通称NISAの投資元年が間もなく終了する。今年のNISAの株式最終売買日は12月25日(木)。この日までにNISA口座内で買付けした株式が今年のNISA枠の対象となる。100万円のNISA枠を利用しなかった場合、翌年に繰り越しはできないため、ここにきて再び注目が高まっている。
 NISAは元々、英国ISA(Individual Savings Account)の日本版として創設された。NISAのモデルなった英国でも、毎年ISAの期限である4月5日に向けて買い需要が増加傾向になるとされる。また、当社でも11月後半から、NISA口座での買付けが徐々に増加してきている。
 個人投資家には大型でNISAの非課税メリットを生かせる、配当利回りの高い銘柄が人気だ。では、実際に個人投資家にどのような銘柄が人気かランキングを見ていきたい。 

         【NISA買付けランキング(株式)】

NISA株式買付けランキング

 現在の日経平均の平均予想配当利回りは1.36%であることから、上記銘柄がそれを上回る高配当銘柄であるということが分かる。みずほ(8411)や武田(4502)がNISA開始直後から不動の人気。年後半からはエボラ出血熱感染拡大で話題となった富士フイルム(4901)がランクイン、中期経営計画で株主還元への強化も発表しており、人気が高まっている。株主還元へ積極的な企業、特に連続増配を行っている企業などには海外投資家だけでなく、NISA関連でも注目が集まりそうだ。その他、三井物産(8031)や住友商事(8053)のような商社株も目立つが、原油価格下落での資源関連事業の収益悪化には注意したい。反対に、ANAHD(9202)は原油価格による恩恵を受ける銘柄として注目され、株価も300円台に乗せてきた。
 個人投資家の方には、個別株よりも少額から投資がしやすい投資信託も人気。次に投資信託の人気ランキングも見ていく。

          【NISA買付けランキング(投資信託)】

NISA投資信託買付けランキング

 ランキングを見ると、株式の配当金より高い分配金を受け取ることができる分配型投資信託が上位を占める。現在では通常、普通分配金に20.315%の課税がなされる。これが非課税となるので、高分配の投資信託はNISA口座で買い付けることでかなりのメリットを享受できるといえる。投資対象は円安の恩恵も受けることができる海外REITが圧倒的に人気。
 投資信託の場合は個別によってNISAの買付け最終日が異なるため、注意が必要。買付けの前に確認していただきたい。
 その他、NISA口座での注意点を下記に挙げたい。

①株式数比例配分方式(証券会社で配当金を受け取る方式)選択になっているか
②NISA口座での売却による損失は課税口座との損益通算対象外

 NISA口座で株式を買付けをしても、株式数比例配分方式での受取り方法以外を選択すると課税されてしまうので注意が必要だ。また、②に挙げたようにNISA口座内で損失が出てしまった場合、課税口座との損益通算はできないため、買付けのタイミングも重要となってくる。焦らず、銘柄選定と買付けタイミングを見極めていただきたい。
 今後、長期的には投資額の拡大や、子ども版NISA創設による需要も考えられそう。NISA口座の金融機関の変更も可能となり、今後も更なる利便性の向上が期待される。

★NISAの制度について詳しくはこちら

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藤井明代

カブドットコム証券 投資情報室 投資アナリスト

東京都出身。大手ネット金融グループを経て、2013年10月よりカブドットコム証券。
売買手法や相場解説などを初心者の方にも分かりやすく解説することに定評あり。株主優待にも詳しく、マルチスキルを持つメンバーとして人気上昇中。